Sikora & Sikora
Platforma certyfikowanych kursów oraz szkoleń online dla przedstawicieli branży ubezpieczeniowej
Kurs brokerski
Lista szkoleń
Warsztaty i szkolenia z ustawy dystrybucyjnej
- Obowiązki dystrybutora zawarte w ustawie, zakazy, kary i procedura kontrolna
- Na podstawie obowiązującej interpretacji tego aktu prawnego staramy się wypracować rozwiązania proceduralne gwarantujące zgodność z ustawą przy jednoczesnej ekonomiczności i racjonalności ich stosowania
- Analiza potrzeb klienta wg ustawy oraz procedur ISO (31.000, 27.000 i innych)
- W celu lepszego dostosowania treści i formy szkolenia możliwe jest uprzednie przeprowadzenie: audytu sprawdzającego zgodność działalności z ustawą dystrybucyjną.
- Procedury reklamacji w ustawie reklamacyjnej i dystrybucyjnej
- W celu lepszego dostosowania treści i formy szkolenia możliwe jest uprzednie przeprowadzenie: audytu sprawdzającego zgodność działalności z ustawą dystrybucyjną.
- Umowa brokerska, pełnomocnictwo, rekomendacja.
- W celu lepszego dostosowania treści i formy szkolenia możliwe jest uprzednie przeprowadzenie: audytu sprawdzającego zgodność działalności z ustawą dystrybucyjną.
Audyt i wdrożenie ustawy dystrybucyjnej w podmiotach brokerskich
- Sprawdzenie stanu dokumentacji wymaganej na podstawie ustawy dystrybucyjnej
- Uzupełnienie brakującej dokumentacji w uzgodnionym zakresie
- Autorskie rozwiązania proceduralne dostosowujące bieżącą dzialalność i specyfikę podmiotu brokerskiego do wymagań ustawowych
- Wdrożenie uzgodnionych procedur oraz dokumentacji poprzez szkolenia oraz warsztaty praktyczne
- Kontrole prawidłowości wdrożenia procedur oraz stosowania dokumentacji brokerskie
- Audyt okresowy przestrzegania wymogów ustawy dystrybucyjnej przez podmiot brokerski
- Przygotowanie dokumentacji do kontroli KNF w zakresie ustawy dystrybucyjnej
- Doraźna pomoc w toku przeprowadzania kontroli działalności brokerskiej przez KNF
Personalizowane szkolenia z poszczególnych produktów ubezpieczeniowych
Przygotowując szkolenie dokonujemy analizy rynku, zbieramy opinie brokerów i agentów na temat poszczególnych rozwiązań, pokazujemy możliwe warianty ochrony i ich konsekwencje finansowe dla ubezpieczyciela i ubezpieczającego. Określamy obszary sporne w razie zajścia zdarzenia szkodowego - dokonujemy również analizy orzecznictwa sądowego (ogólnej i pogłębionej).
Proponowane tematy:
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej małego i średniego przedsiębiorcy
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za produkt niebezpieczny i wadliwy (rozszerzone OC - produktu)
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej zawodowej, w tym wybrane OC zawodowe - związane z rachunkowością, z nieruchomościami, z usługami finansowymi, ochroną mienia i in.
- Ubezpieczenia rolne - OC -rolnika, bydynki w gospodarstwie rolnym, ubezpieczenie upraw
- Ubezpieczenie ryzyk budowy i montażu według standardu Munich Re (CAR/EAR)
- Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej związane z budową i montażem
- Ubezpieczenie maszyn od awarii i innych zdarzeń wg standardów Munich Re i Swiss Re
- Ubezpieczenie sprzętu elektronicznego
- Ubezpieczenia utraty zysku
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej przewoźnika
- Ubezpieczenie cargo
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej zarządzających
- Ubezpieczenia ryzyk cybernetycznych
- OC - posiadacza pojazdu (wyłączenia, regres, UFG)
- Ubezpieczenia komunikacyjne AC, w tym rozwiązania flotowe
- Ubezpieczenie kredytu kupieckiego
- Gwarancje ubezpieczeniowe
Prowadzący
Dr nauk prawnych Paweł Sikora
doświadczenie dydaktyczne - adiunkt na katedrze prawa cywilnego (Uniwersytet Zielonogórski), Stellvertretende Juraprofessor - Europa-Universität Viadrina, Frankfurt (Oder); przedmioty wykładowe: prawo cywilne, ubezpieczenia (wykłady za granicą, min.: Wirtschaftsuniversität Wien – D&O Versicherung, Kreditversicherung; Viadrina – EU Car Insurance, Cejkovice – AVB in Polen),
praktyka ubezpieczeniowa – od 1997 do 2009 dyrektor oddziałów COMPENSA S.A., PTU S.A.; partner zarządzający Sikora & Sikora - kancelaria adwokacka, Warszawa ul. Polna 50, zakres czynności - obsługa kancelarii brokerskich.
Szkolenie może być prowadzone stacjonarnie, w trybie telekonferencji jak również transmisji on-line w YouTube Studio z możliwością zatrzymania, cofnięcia, czy późniejszego obejrzenia każdej części w innym terminie. Istnieje również możliwość zakupienia szkoleń w postaci filmu wraz z testami sprawdzającymi wiedzę oraz pozostałymi materiałami szkoleniowymi (tzw. mapy pamięci).
Wybrane podmioty dla których prowadzimy szkolenia dedykowane (wraz z tematyką)
Komisji Nadzoru Finansowego
PZU S.A.
PKO - Ubezpieczenia S.A.
Inter Polska S.A.
Miejski Zakład Autobusowy w Warszawie
ARiMR Warszawa / NFZ Wrocław
FAQ
Jaki jest średni wskaźnik zdawalności egzaminu wśród uczestników Państwa kursu? Czy dysponują Państwo danymi z ostatnich lat?
Nie dysponujemy danymi dotyczącymi poziomu zdawalności. Wynika to z faktu, że niniejszy kurs w postaci nagrań jest często stosowany jako wspomagający kursy stacjonarne (dedykowane i otwarte) oraz zdalne. Pozytywny wynika egzaminu zależy przede wszystkim od ilości powtórzeń w odsłuchiwaniu materiału nagranego (optymalnie 2-3 razy), wykorzystania mapek pamięci. Ponadto zależy od wiedzy już posiadanej i indywidualnych predyspozycji (niektórzy uczą się szybciej inni wolniej).
Czy kurs obejmuje aktualne pytania egzaminacyjne wykorzystywane przez KNF? Jak często aktualizowane są materiały?
Kurs jest aktualny w 100%, a to dlatego, że filmy są wymieniane średnio co 2-3 egzaminy, ponadto w części dodatkowej zamieszczamy dokładne omówienie pytań z ostatniego testu egzaminacyjnego.
Czy w ramach kursu dostępne są symulacje egzaminów lub testy próbne odzwierciedlające rzeczywisty egzamin?
Tak. Na końcu całego kursu brokerskiego pojawia się autorski test, który zdaniem zdających nie należy do najłatwiejszych. Test ma tylko 100 pytań, ale zwraca uwagę na pewne istotne informacje, które pozwalają sprawdzić w jakim stopniu opanowaliśmy materiał.
Czy program kursu obejmuje również przygotowanie do części ustnej egzaminu brokerskiego (jeśli jest wymagana)?
Obecnie nie ma już części ustnej egzaminu brokerskiego - jest tylko testowa.
Jakie materiały dydaktyczne otrzymują uczestnicy (np. nagrania, mapy pamięci, testy, skrypty)?
Oprócz nagrań pracujemy na mapkach pamięci (system Mind Mapping), arkuszach kalkulacyjnych, schematach, opracowaniach. Ponadto prowadzimy bloga, na którym omawiamy nie tylko tematy bieżące ale też błędy w ostatnich testach.
Na jak długo uczestnicy zachowują dostęp do materiałów po zakończeniu kursu? Czy można z nich korzystać również tuż przed egzaminem?
Dostęp do nagrań jest co do zasady przyznawany na 360 dni. Niemniej w razie potrzeby bezpłatnie przedłużamy dostęp o następny rok.
W jakiej formie odbywa się kurs (online, stacjonarnie, hybrydowo) i ile godzin obejmuje?
Przez platformę można kupić jedynie kurs nagrywany. Kursy stacjonarne odbywają się na zlecenie brokerów i przy większej ilości chętnych ze względów kosztowych (wyceniane indywidualnie). Również w przypadku kursów stacjonarnych jako dodatkowe wsparcie stosujemy nagrania.
Czy istnieje możliwość indywidualnych konsultacji lub zadawania pytań poza zajęciami?
Z prowadzącym i właścicielem platformy jest pełny kontakt telefoniczny (utrudniony w trakcie dnia i nieograniczony wieczorem) jak również kontakt mailowy. Można się konsultować i zadawać pytania. Obszerniejsze konsultacje są również możliwe za dodatkowym uzgodnieniem.
Czy pomagają Państwo w formalnościach związanych z zapisaniem się na egzamin w KNF?
Zapisanie się na egzamin jest obecnie maksymalnie uproszczone - następuje przez bardzo prosty formularz na stronie KNF.
Czy cena kursu obejmuje wszystkie materiały i nagrania, czy pojawiają się dodatkowe opłaty?
Nie ma żadnych dodatkowych kosztów ani ukrytych opłat.
Czy oferują Państwo możliwość płatności ratalnej lub wystawienia faktury na firmę?
Tak - wystawiamy fakturę (VAT - zw.) i jest też możliwa jest płatność ratalna.
Czy uczestnicy mogą liczyć na wsparcie po zakończeniu kursu (np. powtórki, konsultacje, przygotowanie „na ostatniej prostej”)?
Dodatkowe wsparcie w szerszym zakresie nie jest wliczone w cenę, ale jest możliwe - przy czym zakres i koszt jest do uzgodnienia.
Czy pomagają Państwo także po zdaniu egzaminu – np. w procesie rejestracji brokera czy przy wyborze obowiązkowego ubezpieczenia OC?
Nie zajmujemy się tylko kursami przygotowującymi. Oprócz kursów: wspieramy w procesie rejestracji brokera; dostarczamy brokerom pełnej dokumentacji do obsługi klienta; wprowadzamy niezbędne procedury dystrybucyjne i korporacyjne; wspomagamy przy kontrolach KNF; szkolimy w zakresie art 12 ustawy dystrybucyjnej (szkolenia obowiązkowe); opiniujemy OWU i trudne szkody. Oczywiście to wszystko nie jest w kursie i wymaga dodatkowego uzgodnienia co do zakresu i ceny.
W jaki sposób Państwa kurs wyróżnia się na tle innych dostępnych na rynku?
Kurs nasz nie ma odpowiedników. Wszystkie inne kursy są robione tylko przez nas lub przy naszym uczestnictwie merytorycznym. To co proponujemy to efekt 15 -tu lat doświadczeń polegających na przeprowadzeniu 200 kursów stacjonarnych, 100 kursów zdalnych, ewolucji systemu mapek pamięci. Ponadto jest to również usługa wynikająca z potrzeby obsługi około 120 podmiotów brokerskich, pomocy przy 20 kontrolach KNF i 35 lat zdobywania wiedzy ubezpieczeniowej.